摘要：本文将详细介绍什么是基金净值，及其计算方法，让读者对基金投资有更深入的了解。基金是一种由多个投资者共同出资，交由基金管理人进行投资的集合性投资工具，而基金净值是衡量基金投资业绩的重要指标。
一、基金净值的概念及作用
1、基金净值定义
基金净值是指基金份额的净资产价值，通俗来说就是每个基金份额对应的实际净资产额。基金净值的高低直接反映了基金的投资业绩高低。
2、基金净值作用
基金净值是评价基金投资业绩的一个重要指标。基金投资人可以通过观察基金净值的变化了解基金的投资业绩和表现，评估基金的稳定性和风险性，从而做出投资决策。
基金管理人可以通过观察基金净值的变化了解基金的投资情况，对基金的投资策略和组合进行调整和优化，从而把握市场走向，提高基金的投资业绩和回报。
二、基金净值的计算方法
1、基金净值的计算公式
基金净值 = 基金净资产总额 / 基金总份额数
2、基金净资产的计算方法
基金净资产是指基金所持有的金融资产总值，包括股票、债券、货币市场工具、期货和其他金融资产等。基金净资产的计算方法为：基金净资产=基金总资产-基金总负债。
3、基金总份额数的计算方法
基金总份额数是指基金发行的所有基金份额之和，包括基金的公募和私募。
三、基金净值的影响因素
1、基金投资行情
基金净值的高低受到基金投资行情的影响，如果市场行情好，基金的股票等投资品种涨幅较大，基金净值会相应上涨；反之，如果市场行情不好，基金的股票等投资品种下跌，基金净值会相应下跌。
2、基金费用
基金费用是指基金管理和运作过程中产生的各种费用，如基金管理费、托管费、销售服务费等。这些费用的扣减直接影响基金净值的高低。
3、基金投资组合
基金投资组合是指基金经理选择的所买入不同股票、债券、货币基金、期货等的比例组成。基金经理选择的投资组合对基金净值的波动和变化有很大的影响。
四、基金净值的实时查询
1、基金公司网站
投资者可以通过基金公司的官方网站查询到基金净值的实时数据。
2、第三方基金净值查询网站
除了基金公司官网外，也有很多针对基金净值查询的第三方数据网站，像天天基金网、和讯财经等，投资者在这些网站上可以查询到大多数基金产品的净值走势和历史数据。
五、总结
本文从基金净值的定义、作用、计算方法、影响因素和实时查询等方面对什么是基金净值及其计算方法进行了详细阐述。作为基金投资中的重要指标，基金净值的高低直接关系到基金的投资业绩和回报。投资者在投资基金时需要密切关注基金净值的变化，了解基金的投资表现和风险情况，以作出更加理性、科学的投资决策。
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